外汇局深圳市分局（下称“深圳市分局”）发现，辖内ZS银行通过银联理财POS刷卡，为个人办理将境外银行银联卡的港币转化为境内银行银联卡的人民币业务，协助境外个人规避对购买境内理财产品的资金来源和个人年度结售汇额度的限制。为此，深圳市分局对ZS银行的相关违规行为进行了查处，并依法进行了行政处罚。

案件线索

根据《国家外汇管理局管理检查司关于移交ZS银行涉嫌违规办理境外银联卡理财POS业务线索的通知》（汇管便函〔2014〕83号）的要求，2014年8月，深圳市分局对ZS银行2012年1月至2014年5月境外银联卡理财POS业务进行了检查。检查发现，ZS银行在办理境外银联卡理财POS业务中，存在违规向境外个人销售境内理财产品和违规办理个人结汇业务的行为。

案情简介