仁和国际有限公司诉中国光大银行杭州分行案{一审[〔2013〕鄂武汉中民商外初字第00014号]；二审[〔2016〕鄂民终184号]}中涉及退单过程中单据缺失原因的举证问题。其既涉及理论上的逻辑判断又涉及实务中的操作风险防控。本文试对之做出具体分析以厘清责任、指导实务、防范风险。

案情回顾

原告仁和国际有限公司（以下简称“受益人”）是自由议付信用证下的受益人，被告中国光大银行杭州分行（以下简称“开证行”）是信用证的开证行。受益人通过招商银行武汉分行（以下简称“交单行”）向开证行交单。

受益人通过交单行向开证行交单。开证行收到单据后拒付。当事双方对拒付的有效性未有争议。之后，交单行要求开证行将单据退回。当日，开证行将单据退回了交单行。次日，交单行收到退单后发现退单中涉案编号尾数为105提单的1/2页的正本原件被替代为复印件。交单行将该情况告知受益人。受益人获知后通过交单行要求开证行在3个工作日内将全套原始单据全部退回。开证行称单据已全套退回。