根据《粤港澳大湾区发展规划纲要》提出的“扩大香港与内地居民和机构进行跨境投资的空间，稳步扩大两地居民投资对方金融产品的渠道”，“跨境理财通”业务试点于2021年9月正式推出。试点一年来，“跨境理财通”业务稳步增长，拓宽了粤港澳大湾区居民的跨境投资渠道，促进了金融市场互联互通。在粤港澳大湾区蓬勃的经济发展和旺盛的金融需求驱动下，粤港澳大湾区财富管理市场具有广阔的发展前景。

跨境理财通的意义和影响

通过“跨境理财通”业务，粤港澳大湾区的内地和港澳符合资格居民可通过各自的银行体系建立的闭环式资金管道，投资对方银行销售的理财产品。跨境理财通分为“南向通”和“北向通”。南向通指粤港澳大湾区内地居民通过在港澳银行开立投资专户，购买港澳地区银行销售的合资格投资产品。北向通指港澳地区居民通过在粤港澳大湾区内地银行开立投资专户，购买内地银行销售的合资格理财产品。南向通和北向通除可购买的理财产品类别有所区分外，在投资资格认定的标准要求上也有差别（见附表）。