近几年，各类非法网络交易平台问题频发，一些不法分子利用网络平台传播速度快、受众面广、蒙蔽性强的特点，以高额收益为诱饵骗取群众财产，严重损害了人民群众的合法权益。其中，众多以诈骗为目的的网络炒汇“黑平台”、APP等，更是严重扰乱了我国外汇金融秩序。为遏制网络炒汇违法犯罪活动，各地金融监管部门密切配合公安机关，开展了一系列打击网络炒汇专项行动，查处了一批非法网络炒汇平台。如，2018年4月11日，浙江摧毁了一个利用网络平台实施诈骗的团伙，累计打击非法交易平台8个，其中2个为非法炒汇平台，抓获李某、马某等犯罪嫌疑人60名，刑事拘留51名，涉案金额2000余万元，提取受害人信息2万余条。

外汇保证金交易现状

外汇保证金交易俗称“网络炒汇”（又称外汇按金交易），于20世纪80年代末传入境内。在我国境内居民投资渠道相对匮乏的背景下，境内一些主要城市和沿海地区随之掀起一股炒汇热潮。

外汇保证金交易看似外汇买卖，但交易中并无实际的外汇交割，其实质是通过互联网开展具有杠杆性质的外汇保证金、远期期权等外汇衍生产品交易。由于投资门槛低，可利用网络平台直接进行交易，杠杆比例最多可到400倍，缴纳少量保证金就能实现大额投资，有显著的“低投入、高杠杆、高风险、高收益”特点。由于对该类交易缺乏监管，加之参与者经验不足，且杠杆交易会成倍放大风险，致使大多数投资者损失惨重。