目前，中资银行加快了国际化战略步伐。我国五家大型商业银行在全球179个国家和地区设立了超过两千家经营机构，在获得更广阔的市场空间的同时，也面临着不同以往的法律与合规经营风险。

反洗钱监管导向

近年，一些“走出去”的国内银行违反东道国法律，受罚的事件时有发生。在对中资银行海外机构的反洗钱调查案例中不难发现，跟美国相比，我国反洗钱力度和执法刚度还存在差距，频遭发达国家的严格执法调查。这给所有中资银行业金融机构敲响了警钟。在全球经济形势和安全格局日益严峻的背景下，监管部门对反洗钱的要求与标准也将会越来越高。

根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号发布，下称《管理办法》)进行了修订，自2017年7月1日起施行。