根据金融行动特别工作组（FATF）四十条，跨境电汇（Cross border wire transfer）是指汇款行和收款行位于不同国家的电汇。一笔跨境电汇往往涉及两家或更多的银行。从银行在跨境电汇中的角色来看，主要有三类：汇款行（Ordering Bank）、收款行（Beneficiary Bank）、中转行（Intermediary Bank）。角色不同，决定了银行在跨境电汇业务中的反洗钱责任存在差异。以下结合FATF的四十条建议以及我国、美国、欧盟有关跨境电汇的相关反洗钱规则，简要分析不同角色银行在跨境电汇中的反洗钱责任。

汇款行的反洗钱责任

汇款行，指接收汇款人的要求代表其发起电汇和转移资金的银行。汇款行作为发起电汇的银行，承担以下反洗钱责任。

尽职调查责任