外汇局百色市中心支局（下称百色中心支局）在检查银行办理个人项下外汇业务合规性时，抓住案件突破口，充分调查取证，明确指出银行办理业务在资料审核过程中存在的问题，最终查实了银行的违规行为，有效规范了个人项下外汇售汇业务的办理。

案件线索

本案件的线索来源于百色中心支局开展的个人项下购付汇业务专项核查。2015年9月21日，百色中心支局在通过国家外汇管理局外汇检查分析应用系统开展定期个人项下购付汇业务核查时发现，2015年9月14日，辖内A银行为境内居民个人韦某办理了一笔购付汇业务，金额为35万澳大利亚元（折25.01万美元），付汇用途为个人捐赠境外购房款。百色中心支局检查人员敏锐地意识到，此笔超限额购付汇交易存在异常点，并立刻向经办银行了解业务办理情况，同时将线索上报外汇局广西分局。通过与经办银行及相关人员的数次面谈和政策讲解，以及向上级局的多次汇报请示，最终查实A银行违反规定办理售汇业务的行为。

案情简介