《中国人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知》（银发〔2017〕9号）的实施，进一步扩大了企业的跨境融资规模，受到了企业的普遍欢迎。但外汇局辽宁省分局在受理业务中也发现，部分民营企业因急于融资而忽视融资风险，遭遇了虚假借款合同欺诈，导致融资失败，甚至被索要高额违约金，造成财产损失。这一情况应引起重视。

案例情况

案例一：某置业有限公司A（下称“A公司”）为一家民营企业，自2016年6月以来，A公司先后与注册地在香港的某实业投资管理有限公司B（下称“B公司”）及注册地在美国的某基金投资管理财务有限公司C和美国某银行有限公司D三家投资性融资公司签订了借款合同，签约额合计约13.1亿元人民币，均用于A公司在国内某市的“北方国际黄金珠宝交易中心”项目的开发建设。A公司在与三家融资公司签订借款后共支付前期费用200余万元。3笔外债在外汇局办理外债签约登记后，债权人以各种理由为借口不予提款。其中B公司以债务人无法提供其要求的证明材料为由拒绝打款，并视A公司违约索要高额违约金。目前该企业准备向当地公安局经侦部门报案。

案例二：某机械工程有限公司F（下称“F公司”）为民营企业，注册资本为500万元人民币。2016年7月，F公司与某（亚洲）财务信贷有限公司M（下称“M公司”）签订贷款协议，融资金额1亿元人民币，期限为5年，贷款利率为12%，用于其“大修厂”生产线的建设（该项目前期已投入9000万元人民币，急需后续资金）。至2016年11月， M公司以香港汇路不通为由，不予提款，同时提出可通过第三方通道将款项划入境内，但要求F公司支付借款总额8‰—3%的手续费。F公司拒绝此要求后，融资失败。期间F公司往返香港十余次，花费了大量的资金和精力。