2008年金融危机后，《多德-弗兰克法案》出台，被认为是美国历史上最严格的金融监管改革。2017年1月，特朗普上任美国总统，延续了共和党自由主义的一贯主张，提议放松金融监管。2017年6月，美国国会众议院通过《金融CHOICE法案》，财政部发布《创造经济机会的金融体系——银行和信用联盟》报告。其核心是提高监管效率，减轻银行监管负担，体现了为金融监管“松绑”的倾向。未来，美国放松金融监管与渐进式加息缩表的货币政策，再加上减税计划的作用，以及近期贸易战的影响，将使全球资本流动的不确定性有所增强。建议进一步完善外汇管理，提高对跨境资本流动风险的防范能力。

美联储加强金融监管的举措

2008年金融危机后，《多德-弗兰克法案》旨在加强金融监管，限制系统性风险。依据该法案，美联储对大型金融机构实施更为严格审慎的监管。

提高监管资本要求。一是强化对大型银行的监管资本要求，提高银行系统资本质量和数量，如提高普通一级资本（CET1）要求，增强抗损失能力。二是要求银行的资本储备要高于最低要求，用来保障银行利润可分配给股东和雇员。三是提高全球系统重要性银行（G-SIBs）的资本要求，减少银行倒闭对金融稳定的威胁。