2021年3月，人民银行、外汇局在北京、深圳启动了跨国公司本外币一体化资金池业务试点。试点一方面进一步提升了跨国企业跨境资金集中运营管理水平，另一方面也促进了国内商业银行跨境资金管理服务的再升级。如何更好地满足跨国企业在新的政策试点下孕育出的跨境资金集中运营管理新诉求，成为当下商业银行跨境资金管理服务竞技的新赛道。

企业迎来全球资管新契机

跨国公司本外币一体化资金池业务试点是对现有本外币资金池相关政策的整合升级，有利于跨国公司企业集团充分利用境内外“两个市场、两种资源”，在全球范围内统筹配置资源。

一是推动跨境资金一体化管理。跨国公司可以在试点政策框架内更加灵活地开展本外币一体化资金池业务，实现外债和境外放款额度内集团内部资金的跨境融通。同时，可借助银行跨境资金池系统功能，根据集团财务管理需要，进行指定账户的定期归集下拨与“零余额”管理等，提高全球资金运作效率，降低集团整体运营成本。