随着基金投顾试点开放，金融机构抢占财富管理市场的劲头开始显现，智能投顾再次掀起热潮。2020年4月，美国智能投顾资产管理规模第一的先锋领航（Vanguard） 联合拥有6亿理财用户的蚂蚁金服联合推出了“帮你投”；8月12日，腾讯旗下基金销售公司腾安基金推出投顾业务“一起投”；9月1日，招商证券在其交易软件、智远一户通APP（7.0版）内推出“招财智投”智能化资产配置平台。

何为智能投顾

智能投顾的本质

智能投顾（Robo-Advisor）一词2008年起源于美国，2016年开始在我国兴起。迄今为止，智能投顾在国内外尚未有权威和统一的定义。美国认为，智能投顾是通过移动设备或计算机，获取广泛自动化投资工具的手段；澳大利亚认为，智能投顾是一种“数字建议”，是利用算法和相关技术替代人类直接参与，为客户提供自动化金融产品的工具；在欧洲，智能投顾可理解为投资顾问业务中多种自动化工具的组合。在我国，智能投顾的本质是投顾业务，但是智能的标准却无法界定，因此无法定义。经营机构认为，智能投顾是大数据、机器学习等金融科技与财富管理业务的相互融合，是发展财富管理业务的一种模式或手段；从投资者角度来看，智能投顾是帮助其实现财富增长的一个平台或产品。