随着经济全球化的不断发展，银行国际化经营不可避免。而近年来美国长臂管辖愈演愈烈，对银行的处罚层出不穷，大大增加了银行国际化进程的不确定性。本文针对美国长臂管辖对银行相关业务可能造成的影响进行了分析讨论，并尝试提出可行性应对策略，助力我国银行的国际化发展。

银行触发长臂管辖的诱因

根据长臂管辖的概念，银行因违反美国相关法律、法规而遭受处罚，是建立在某种“最低联系”基础之上的。这种“最低联系”通常包含以下两种情形：一是银行在美国设有分支机构；二是被认定的违法资金通过美国金融系统进行清算。

在第一种情形下，美国法院通常以国外金融实体在美分支机构为连接点，将在美国设有代表处、分公司、子公司的外资银行的母行也纳入本国司法管辖范围，要求其遵守美国法律、法规。以巴黎银行为例。该行系法国金融机构，即使其在与受美国制裁的苏丹、伊朗、古巴等的金融活动中存在违反美国相关法律和监管规定的地方，也不应受美国法律管辖。但由于该行在纽约设有分行，且该分行也被证实牵扯到所谓的违法金融活动中，因而遭受到美国监管机构基于长臂管辖规定的处罚，金额高达89.7亿美元。除此之外，美国监管机构还暂停了法国巴黎银行纽约分行美元清算业务一年时间，并对有关人员进行了处罚。这一案例，是在美设有分支机构即被视为上述第一种情形所指国外银行与美国存在的最低限度联系的典型案例。