《中国外汇》：2015年，面对外汇资金净流出的态势，外汇检查部门继续加大了对外汇资金流动重点主体和关键环节的查处力度，严厉打击外汇违法违规活动，取得了积极成效。2016年，面对经济下行压力和外汇资金净流出风险，外汇检查工作的总体思路是什么？

张生会：2015年，全国外汇检查系统加大了外汇非现场检查和分析力度，以严查异常和违规流出为主线，以银行为切入点和着力点，开展了多项专项检查，切实加强了购付汇监管，保持了对地下钱庄等外汇违法犯罪活动的高压打击态势，坚守住了跨境资金流动风险底线，为维护金融稳定发挥了积极作用。全年共查处外汇违规案件2000多起，共处行政罚款4亿多元。

2016年，外汇收支面临的形势依然十分严峻。从外部看，世界经济复苏缓慢，美元进入加息通道，人民币汇率波动加大；从内部看，我国稳增长、调结构的任务艰巨，实体经济处于破旧立新的转型关键期。内外部因素决定了2016年防范跨境资金大规模流出风险仍然是工作的重中之重，是2016年开展检查工作的基本出发点。外汇检查部门将围绕这个中心任务，紧密跟踪外汇收支形势变化，加大对流出渠道和异常线索的非现场检查分析力度，紧扣交易真实性审核主线，继续抓住银行这个切入点和着力点，有针对性地对重点主体和关键环节开展专项检查，严厉打击地下钱庄等外汇违法犯罪活动。同时，还要加强检查队伍素质和能力建设，提升检查干部的快速反应能力，使检查队伍能根据外汇收支形势变化及时调整工作方向和节奏，灵活机动地开展各类专项检查，坚守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。

《中国外汇》：自2010年管理检查司创新应用大数据分析理念与技术，开发并推广应用外汇非现场检查系统以来，全国各级外汇检查部门依托并应用该系统开展外汇非现场检查，在查处跨境资金违规流动方面取得了丰富的成果。2016年，在加强非现场检查与分析、防范跨境资金违规流动风险方面，将有哪些工作部署？

张生会：2016年，外汇检查部门将继续发挥外汇非现场检查分析的作用，加强对跨境资金双向流动风险的分析研判，有针对性地对重点主体和关键环节开展非现场专项检查和专题分析，提升外汇检查的精准性、灵活性和有效性。具体有以下几方面的工作：

一是紧密围绕外汇管理中心工作和跨境收支形势开展非现场检查与分析。2016年，我们将顺应外汇管理政策调整，继续应用外汇非现场检查系统开展非现场检查与分析，积极查找当前跨境资金违规与异常流动的主要渠道、主体和业务，加强风险点的识别、跟踪和预警；同时，针对出现的新情况、新问题，及时探索、完善非现场检查新指标和新方法，研究新的非现场检查切入点。

二是强化外汇非现场检查工作的组织与部署。我们将以外汇非现场检查系统为重要抓手和依托，探索、完善非现场检查机制、方式和手段，将非现场检查和分析工作作为外汇检查的重要环节，扩大检查范围和覆盖面，精确锁定现场检查的对象和业务，提高外汇检查的工作效率。通过非现场专项检查、非现场交叉分析与交叉检查、非现场检查与分析技能培训和经验交流等方式，全面提高外汇检查部门发现、查处、震慑跨境资金违规与异常流动行为的能力和水平。目前管理检查司正在组织开展违规与异常跨境资金流出非现场检查与分析，将针对分析发现的非现场线索与情况，组织全国各级外汇检查部门开展延伸现场检查。对于查实的外汇违规行为，将依法严肃处罚。

三是加强对跨境资金违规与异常流动行为的非现场检查和违规线索查处的指导与督导，包括建立非现场检查与分析小组，对外汇资金违规和异常流动开展非现场专项检查或专题分析；组织分局对辖内重点地区、重点业务或重点行业开展非现场检查，查找违规和异常跨境资金流动线索；做好重点线索的延伸检查和相关案件处罚的指导与督导；注重梳理、总结已发现的跨境资金违规流动案件情况，使线索筛查和案件查处形成良性互动。

《中国外汇》：近年来，银行在外汇业务合规性和真实性审核环节的重要性日益突出，在当前外汇管理推行“展业三原则”管理模式下，加大对银行落实真实性审核情况的监督检查有何重要意义？

张生会：近年来，随着外汇管理体制改革的不断深化，外汇管理部门加快了管理理念和方式的“五个转变”，不断推进简政放权和重点领域改革，弱化事前审批，强化事中、事后监管，并在外汇监管方式上探索如何由规则监管为主向原则监管为主转变。银行作为执行外汇管理政策的重要环节，其承担的职责也日益突出和复杂。外汇局通过推广运用“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”的银行展业原则，加快外汇管理改革，促进贸易投资便利化，有序推进资本项目可兑换。目前，“展业三原则”已成为外汇管理部门在深化改革过程中完善监管、防范风险的一个重要手段和工具。

但“展业三原则”在实施过程中也出现了一些新情况、新问题。特别是银行审核职能弱化、缺位的问题日益突出，严重影响了外汇管理改革的推进和风险防范。因此，加强对银行落实真实性审核情况的监督检查，对于强化事后监管、提高银行合规经营水平、有效防范风险、助推外汇管理改革十分必要且紧迫。

《中国外汇》：在新的一年，外汇检查部门如何继续通过对银行等金融机构的检查来提升金融机构合规经营水平，以防范异常和违规资金通过银行渠道的大进大出？

张生会：2016年，金融机构外汇检查将重点做好以下工作：

一是密切结合外汇收支形势变化，选择重点银行、非银行金融机构开展全面性和有针对性的专项检查，提高对银行真实性审核等代客业务的检查频率，加大对违规银行的处罚力度；同时指导分局结合辖区金融机构特点，开展对证券、保险、第三方支付机构等非银行金融机构的检查和调查。

二是加大对银行内控制度的检查力度，督促银行在内控制度中细化“展业三原则”的要求，从客户身份识别、可疑交易报告、内控管理、外部激励约束等多个角度，对银行外汇业务展业原则进行细化、充实和完善。

三是建立对银行业务合规及内控管理的风险提示机制，不定期梳理银行存在的违规问题以及内部管控问题，通过违规情况通报、约谈、走访等方式，对重点银行进行风险提示和指导，准确传递监管要求，强化银行合规意识，提升银行合规经营水平。

四是继续推进银行非现场检查系统建设，充分运用银行原始数据及监管报送数据，深入挖掘银行案件线索，将外汇非现场检查与现场检查紧密结合起来，减少现场检查对银行的干扰，提高现场检查的成效。

《中国外汇》：2015年外汇局开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动，行动效果如何？2016年在打击地下钱庄工作上有什么打算？

张生会：2015年，根据中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室的统一部署，外汇局与人民银行、公安部、最高法、最高检等部门联合开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动。此次行动是中央反腐败协调小组部署的“天网”行动的一项重点工作，旨在通过对地下钱庄的集中打击，净化市场环境，切断贪腐资金转移通道。在这次专项行动中，外汇检查部门充分发挥职能优势，及时提供线索，细致摸排取证，积极参与抓捕行动，与各部门通力配合，打击地下钱庄工作取得了显著成效。在这一过程中，外汇局直接参与破获案件共计60余起，涉及地下钱庄交易金额上万亿元人民币。同时，外汇检查部门进一步加强对地下钱庄案件的深挖追查力度，延伸查处参与地下钱庄非法交易的企业和个人，发现一批新的地下钱庄线索和虚假外资、出口骗税、骗取政府出口奖励等案件。2015年共查处涉及地下钱庄交易的外汇违规案件196起，行政处罚1.3亿元人民币。

根据中央反腐败协调小组的要求，2016年，多部门联合打击地下钱庄的专项行动仍将继续。外汇检查部门将重点从以下几个方面开展相关工作。一是以专项行动为契机，巩固协作机制、创新协作方式、提升打击水平，争取早破案、破大案。二是完善和固化地下钱庄线索排查方法，探索非法交易调查取证手段。三是深入追查上下游资金，查处地下钱庄交易对手，处理外汇违规案件，扩大打击成效。