在全球经济一体化背景下，国际贸易规模持续扩大，洗钱活动正通过日趋复杂的贸易手段渗透金融体系。信用证作为国际贸易中重要结算工具，因其特殊的交易特性，在贸易中容易被洗钱活动所利用。笔者以信用证业务为切入点，系统剖析贸易洗钱的操作机理与识别难点，从银行视角提出应对策略，为银行构建更完备的洗钱风险防控体系提出建议。

银行如何在信用证业务中识别贸易洗钱风险

信用证作为国际贸易中的重要结算工具，在国际贸易发展过程中发挥了重要作用，但其特殊的运作特性也对银行的反洗钱工作提出了更高的要求。