近年来，在我国构建新发展格局和共建“一带一路”的大背景下，越来越多中资企业坚定“走出去”步伐，不断拓展海外合作区域与业务领域，积极参与全球市场竞争与合作，开启国际化征程。伴随着跨境贸易投融资便利化新政的出台，中资企业积极利用境内、境外两个市场进行资金调拨和资源配置，现金管理业务出现了从单一国家向全球集中化发展的趋势。部分大型企业集团在“走出去”的过程中，跨境经营管理能力面临新的挑战，对其海外账户管理、跨境现金管理等方面提出了新的要求。

跨国企业全球现金管理市场现状

2022年初，国务院国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（以下简称《意见》）。《意见》特别指出各央企要加快建成“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库信息系统，要做到“子企业银行账户全部可视、资金流动全部可溯、归集资金全部可控”，实现境内外本外币一体化管理，具备全球范围内统一配置和调度资金等金融资源的能力。《意见》对央企司库有效管理资金等金融资源提出了详细的要求，如银行账户统一管理、资金集中管理、境外企业资金管理等，并对合作银行的准入标准、数字化服务水平等提出了较高的要求。