我国企业资金管理数字化历程，起步于上世纪八十年代，从会计核算软件中的资金管理模块，逐步发展为资金管理系统，再到资金管理系统与企业内部的业务系统集成、与外部资金往来机构的数据交换，企业资金管理的信息化和数字化手段越来越丰富和完善。

随着“大智移云物”(业界对大数据、人工智能、移动互联、云计算、物联网等的合称）的兴起，更多的人工智能技术逐渐应用于企业的资金管理工作。越来越多的企业通过运用云计算、大数据等技术重构财务组织、再造业务流程，提升财务数据的质量和财务运营效率，以更好地发挥资金管理辅助经营、支撑决策、创造价值的功能。

管理瓶颈“催生”数字化转型

一是资金信息没有形成全面可钻取、可视化的展示。资金管理的可视化至少应满足两方面的基本功能：其一，分布的可视化，即资金/资产在时间和地理范畴上的分布情况可视；其二，状态的可视化，即可以呈现交易流程中资金的每个状态。更进一步，可视化还要实现对指标层级的穿透，例如能从表面的资金收益等信息，穿透到底层资产，为精准化运营提供依据。而当前企业资金管理系统大多仅能实现某一时点下的静态信息（如月末的账户余额情况、债务信息），无法形成某个区间内的全局性视图，无法从资金数据中钻取到业务信息，也无法在业务流程中实时反映资金流向。这不仅造成了资金信息反映的迟滞，也给财务人员带来了大量后端数据分析工作，更无法进行风险预警和资金规划。与此同时，这些信息往往发生在前端业务环节，需要资金管理和后台核算人员手工录入系统，造成人力重复和资源浪费，且手工操作还容易出现差错。