近几年，我国电信诈骗、网络赌博、地下钱庄等跨境洗钱案件高发，大量资金非法向境外转移。今年以来，公安部组织开展了“长城2号”专项行动，重点打击利用空壳公司进行跨境洗钱，对管控不力的银行采取高压措施。北京、长沙等地公安机关以涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”，刑事拘留了多家银行员工，指控其收受好处，协助犯罪分子违规开立对公账户。

与此同时，各地人民银行协同公安机关，采取“以案倒查”的方式，追究银行违规开户责任。其中，部分处理结果已经公布，如人民银行杭州中支暂停多家银行新开单位账户业务，约谈其负责人并降低其监管评级。

犯罪链条

一段时间以来，非法买卖账户用于电信诈骗、网络赌博、地下钱庄的案件屡见不鲜，并逐步发展成跨境产业链。而对公账户由于具有较高的转账额度、可以快速洗白和抽逃资金，受到洗钱团伙的青睐。犯罪分子往往诱导年轻人虚拟办公地址，注册多个空壳公司，在多家银行开立结算账户，并开通网银服务；得手后便以3000—5000元不等的价格收购全套资料（包括对公银行卡、手机卡、U盾、法人身份证、营业执照、法人和财务章等），并转售给跨境洗钱团伙。有的空壳公司被地下钱庄用于签订技术服务合同，在不经过海关的情况下将资金转至境外；有的被用于短期过渡资金，将大量犯罪资金通过网络跨行流转到境外，进行拆分或融合。