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银行寄单环节中的退单风险防范

来源: 《中国外汇》2025年第1期 作者:张泰 编辑:韩英彤
在国际贸易实务中,交单行漏寄面函或寄错对象的情况并不少见,但直接退单的收单行相对较少。退单是收单行的权利,交单行不可盲目信任收单行的合作态度,直接排除其退单的可能,应抓住时机,主动化解退单风险。

纵观信用证项下的银行寄单环节,出口方银行面临的风险点主要有快递丢件、漏寄单据和寄错对象三种。快递丢件属于快递公司失误,不受银行端控制,但漏寄和错寄均属于交单行在自身操作中出现的问题,可能导致国外银行退单,进而严重影响单据流转和回款速度,产生重大资金损失。笔者从一则退单案例出发,讨论交单行如何应对漏寄面函及绕过指定行寄单这两个关键问题,合理化解国外银行退单风险。

 

业务背景

2023年6月13日,C银行收到一笔经由香港D银行转通知的即期付款信用证,开证行位于尼日利亚,指定行为D银行。信用证及后续电文两次说明所有单据必须提交至D银行,再通过D银行寄送至开证行。8月4日,受益人向C银行交单,C银行审单后当日出具面函,寄往D银行。

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