擘画2023外汇管理

完善外汇市场微观监管 筑牢跨境金融安全屏障

来源: 《中国外汇》2023年第5期 作者:胡春雨

《中国外汇》:2022年是党的二十大召开之年,也是实施“十四五”规划承上启下的重要一年,能否请您介绍一下这一年外汇检查部门所开展的主要工作?

胡春雨:2022年,外汇检查部门在党中央、国务院坚强领导下,按照局党组工作部署,着力克服新冠疫情因素,坚持稳中求进,高标准、严要求落实中央巡视整改任务,不断强化底线思维,持续防范跨境资金流动风险,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。一是加大打击非法金融活动工作力度。紧盯地下钱庄、跨境赌博、出口骗税等重点风险,对非法金融活动保持高压打击态势,有效维护外汇市场健康良性秩序。二是拓展专项检查广度。统筹疫情防控与检查工作要求,系统化组织开展对银行、证券、基金、保险、支付机构等主体的专项检查,落实“一案双查”机制,坚持检查回访机制,全面提升外汇业务经营合规性。三是强化科技赋能。应用最新人工智能与大数据技术,上线非现场智能分析平台,积极拓展外汇非现场分析数据源,持续开展重点机构及高风险企业监测,提升非现场检查防范跨境资金流动风险能力和成效。四是探索制度创新。扎实推进银行外汇展业试点,搭建外汇风险交易报告采集总体框架。五是推动规范执法。贯彻全面依法治国要求,修订《国家外汇管理局行政处罚办法》等制度,推动查审分离试点在总分局层面全面落地,不断提升系统依法行政水平。2022年共查处外汇违规案件1000余起,罚没款超10亿元,有力震慑外汇违法犯罪活动,维护外汇市场良性秩序。

其中,为切实防范化解跨境金融风险,2022年外汇检查工作重点突出整治非法跨境金融活动,开展了如下工作:一是保持地下钱庄高压打击态势。配合公安部门侦破地下钱庄案件90余起,重点打击涉税、涉赌、涉诈、虚假外商直接投资(FDI)以及虚拟币交易等类型地下钱庄。二是打击骗退税资金链取得突破性进展。联合相关部门侦破骗税案件约90起,探索查处多起骗税资金非法流入案件,有效震慑涉出口骗税外汇违法违规行为。三是全力配合跨境赌博大案要案突破工作。配合公安机关破获跨境赌博案件20余起,查处涉赌资金非法汇兑案件100余起,有力打击了跨境赌博违法犯罪。

《中国外汇》:结合2023年外汇检查工作面临的形势和全国外汇管理工作会议部署,新一年外汇检查部门将重点推进哪些工作?

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