《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》（下称《指引》）于2021年1月20日印发，并自2月19日起施行。《指引》的颁布和实施，强化了国内跨境领域反洗钱和反恐怖融资的监管力度，顺应了国际反洗钱监管趋势，也发出了加强监管协同，强化监管力度，有效防范跨境洗钱资金非法流动风险的政策信号。

跨境洗钱渠道呈现隐蔽化、多样化

近年来，随着我国对外开放进程的不断加快，金融业持续扩大双向开放，以互联网金融为代表的新型金融业态发展迅速。在金融市场活力不断提升的同时，也出现了一些金融乱象，金融风险随之加剧。不少犯罪分子为掩饰、隐瞒其违法犯罪所得，借助金融机构、金融市场、金融产品大肆从事跨境洗钱活动，力图将违法犯罪收益合法化，洗钱犯罪和相关上游犯罪案件发展态势不容忽视。洗钱犯罪在渠道和手法上呈现出隐蔽化、多样化特征，严重影响了金融安全、威胁社会稳定。