2021年1月20日，人民银行、外汇局联合发布《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》（下称《指引》）。此次《指引》的出台，旨在进一步落实2018年金融系统反洗钱工作会议和2019年反洗钱工作部际联席会议第十次工作会议精神，通过规范银行跨境业务管理，进一步巩固和筑牢跨境反洗钱监管工作的“第一道防线”，切实防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险。

《指引》出台背景

一是防范跨境洗钱风险，维护国家经济金融安全。近年来，新兴金融业务、金融工具、金融平台极大地增加了跨境资金流动的规模和频次，也使得风险因素更易集聚。伴随着跨境贸易投资便利化水平的提升和金融市场双向开放的推进，防范跨境业务洗钱风险任务加重。对此，外汇局以打击地下钱庄和跨境赌博为重点，重拳出击，严厉惩治非法跨境金融活动，及时封堵上游犯罪活动资金外逃通道，配合公安机关破获多个地下钱庄和跨境赌博案件，为我国跨境业务反洗钱工作提供了坚实支持。但随着对外开放水平的不断提升，跨境洗钱和恐怖融资活动更具隐蔽性、复杂性，全面提升银行等金融机构跨境业务反洗钱和反恐怖融资风险防控水平关乎国家经济金融安全。而在这方面，虽然近年来我国反洗钱和反恐怖融资监管体系逐步完善，但对金融机构跨境业务反洗钱和反恐怖融资风险防控尚缺乏完备、系统的监管措施。《指引》的出台是对金融机构跨境业务的进一步规范和强化，为跨境反洗钱监管提供了有力支撑。