地下钱庄游离于监管体系之外，通过自主交易构建起非法外汇交易市场与非法跨境流动通道，助长了跨境转移赃款和逃避监管制裁的不正之风，严重扰乱了正常的外汇市场秩序，破坏了合理的外汇市场结构。打击、治理地下钱庄，净化外汇市场环境将是一项长期艰巨的工作，也对外汇监管部门提出了更高的要求。对此，外汇局浙江省分局（下称“浙江省分局”）本着“打防结合、综合治理”的工作思路，勇当外汇市场护航者，严打地下钱庄违法犯罪活动，助力浙江外向型经济高质量发展。

地下钱庄新动向

随着经济发展和技术进步，地下钱庄也不断“发明”出新的作案方式和作案手法，意图通过不断变换交易方式、升级犯罪手段来逃避监管。在这一过程中，地下钱庄逐渐呈现出交易媒介虚拟化、交易模式复杂化、交易跨省集团化等新动向。

一是地下钱庄交易媒介逐步转向虚拟币交易。以往破获的地下钱庄基本利用法币交易，存在身份可识别、资金可追溯、账户易冻结等三大特点。但不论贪腐、走私等上游犯罪还是利用地下钱庄进行骗补骗税等下游犯罪，违法资金对地下钱庄存在着“天然”的客观需求。因此，随着虚拟币的出现，其匿名交易、去中心化的交易特性，受到地下钱庄经营者的青睐，无国界的天然属性，甚至扮演了资金池的角色，众多违法资金正是通过这种途径跨境交易。