为有效防范异常资金跨境流动风险，国家外汇管理局自2015年开始联合人民银行、公安部等部委持续开展“打击通过离岸公司和地下钱庄转移赃款”的专项行动，始终保持着对地下钱庄犯罪活动的高压打击态势，不断深化联合打击成效，切实维护国家经济金融秩序。

地下钱庄的交易对手遍布全国各地，人员分散，且其非法买卖外汇行为大多通过网银等方式操作完成，加上行政查处管辖权不明确，案件移交和查处工作面临诸多困难，打击成效难以实现最大化。另一方面，由于地下钱庄交易对手多为个人，还会面临行政查处执行难、执法风险大的客观困难。因此，对地下钱庄交易对手的行政查处，长期以来一直是外汇管理部门面临的一个难题。

山东“5·05”地下钱庄专案组依法查处通过地下钱庄非法买卖外汇案件400余起。在案件查处过程中，专案组积极开拓思路、先行先试，进行了一系列探索，包括：尝试推出了重大案件授权督办制度，为跨区域、大规模查处地下钱庄交易对手探寻了一条有效途径；深化汇警合作联动机制，实现刑事查处和行政查处的有效结合；创新查处工作制度和流程，坚持公正执法与柔性执法并重，确保查处工作依法合规开展，巩固和扩大了打击成效。整个案件查处做到了零听证、零复议、零诉讼，全方位深化了打击地下钱庄工作成效，探索出了成熟且可复制的经验，开启了地下钱庄行政查处工作的新模式。

案件难点