2023年12月，国家外汇管理局（以下简称国家外汇局）发布《银行外汇展业管理办法（试行）》（国家外汇管理局公告2023年第1号，以下简称《展业办法》）。近期，全国外汇市场自律机制在国家外汇局指导下，发布《银行外汇展业客户尽职调查工作指引》（以下简称《尽调指引》）、《客户外汇合规风险等级分类指引》（以下简称《分类指引》）和《银行外汇风险交易监测体系建设指引》（以下简称《建设指引》）等3项行业指引规范（以下简称《指引》）。《指引》的发布是对前期外汇展业改革试点经验的提炼总结，是从经验到科学的转化，标志着外汇展业改革从“试验田”走向“标准化”，从“局部试点”走向“全国推广”。中信银行作为首批外汇展业改革试点银行，构建了事前尽职调查加分类评估、事中差异化审核、事后监测的外汇展业整体框架，在总行端形成了统筹便利化与防风险的制度性、系统性安排，外汇风险防控能力和自身管理效能持续提升，便利化政策效果逐步凸显。

细化要求  规范流程提质效

《展业办法》是银行外汇展业的基础性、框架性制度，《指引》围绕《展业办法》，进一步明确了具体执行规则以及流程建设的质量要求，赋予改革整体方案设计以实质与深度，就流程再造的关键环节研究银行义务设定的边界与合理性，兼顾客户感受、市场成本和真实性审核要求，形成了具有可操作性的合规展业准绳，为银行展业工作的具体落实指明了方向。