自20世纪初以来，国内证券公司财富管理发展走过20余年历程，在各个发展阶段表现出不同的特征。近年来，证券公司财富管理业务迎来客群规模、财富总量迅速增长的机遇，但也面临同业竞争加剧、资本市场牛熊转换等因素的冲击。2019年以来，证券公司财富管理进入从“卖方销售”向“买方投顾”转型的关键阶段。笔者尝试梳理证券公司财富管理发展的历史进程和面临的现实困境，并提出对策建议。

我国证券公司财富管理转型进程

起步阶段：2000—2014年