经常项目管理司司长杜鹏介绍2012年最新的外汇政策

　　主持人：谢谢管涛司长。下面有请国家外汇管理局经常项目管理司司长杜鹏为我们介绍2012年最新的外汇政策。

　　杜鹏：大家上午好，很高兴有这个机会向大家介绍经常项目外汇管理的一些情况和下一步的打算。主要是两讲个方面，第一个方面，把我们经常项目外汇管理的思路给大家做一个简单的介绍。第二部分，今后一段时间要做哪些具体的工作和改革，给大家做一个说明。

　　首先，经常项目，不知道管司长介绍了没有，经常项目在国际收支中的占比和结售汇的占比，比重都很大，将近占到80%左右。经常项目的外汇管理跟我们国家国际收支总体的这种状况是息息相关的，而且也发挥了非常重要的作用。去年的前三个季度，我们经常项目向下资金是表现为一个大量的流入。从9月份开始趋于均衡。海关的进出口的顺差开始大于结售汇的经常项目向下的货物贸易结售汇的顺差。应该说这是一个好的趋势，因为在前三季度，可能我们企业和银行都感受到经常项目向下有一些临时性的一些政策，一些法规，主要是控制资金的流入。但是这不是一个常态化。我们常态化的管理的思路，就是要有一个均衡的管理。

　　在资金大量流入的时候，我们在座的可能也都所体会，海关进出口的顺差小于结售汇的顺差，表现为结售汇这一块流入比较突出，这里面有很多的原因。一个是贸易融资，再有一个是贸易信贷，还有一个是人民币结算。这些都替代了一些售汇。从目前我们管理的思路来看，今后经常项目的改革和管理，主要是数据要清晰，主体要便利，风险要可控，实现一个均衡的监管。只要是企业守法经营、诚信经营，那么我们在便利化程度上会有很大的便利。这是我们经常项目的一个主要的一个思路。

　　为了实现这种便利化，目前我们通过几年的努力，在货物贸易向下、服务贸易向下、个人贸易向下，我们都建立了相关的系统。打个比方，经常项目要事前便利，但是同时又要风险可控，经常项目涉及到千家万户，我们现在有进出口的经营权的企业，全国有40多万家。所以说改革我们也是非常慎重的。如果说单纯地提倡这种便利，虽然这是一个趋势，是一个方向，但是风险不能够得到控制，这个也达不到我们的管理目的。同时反过来，如果说我们光是强调这种风险，管理上严格，那么企业会不便利。因此，在经常项目向下，我说的管理和便利是一个矛盾。

　　如何解决好这个矛盾？刚才我提到三个方面，目前我们都有一个系统。我经常打比方，这个系统就是我们的探头，法规就是我们的红绿灯，有了绿灯，大家遵守法规，那么一路畅通，没有限制。如果你要是闯了红灯，后面的系统是可以全部地把它监测到。所以说在这个方面，我们这几年一直朝着这个方向去努力。在今后的工作当中，我们也会继续根据这个思路在经常项目方面加以完善。

　　从今年和今后一段时期，我们要推出的一些措施，主要包括几个方面。第一，要推出核销制度改革，就是货物贸易的一个改革。货物贸易的改革，主要是这么几个：第一，总量管理。我们以前是逐一匹配，企业也好，银行也好，都很不方便。第二，动态的监测。通过我们后台的系统来发现企业一些异常的资金流动。第三，分类管理。分类管理就是要建立一个企业的守法经营意识和诚信的意识，如果说大家讲究诚信，讲究守法经营，我们一切都会便利。这三个方面是我们改革主要的思路。

　　主体监管，我们现在主要是通过货物流和资金流的匹配来进行一个总量的匹配，来进行这种管理，而不是过去采取一一对应的那种方式。在总量匹配的同时，我们这里面加入了对出口售汇、留存境外、关联企业的信息采集、贸易信贷、贸易融资的这些匹配，这是我们一个总的盘子。如果说货物流有进出口的数据，有资金的数据，但是如果说不考虑贸易信贷、贸易融资这些方面的问题，我们的数据还是匹配不上的。因此，在主体监管上，这是一个全方位的。

第二点，要进行分类的管理。分类的管理，我们目前分为A、B、C三类企业。对A类企业我们采取一切便利化，包括单证的审核，只要有合同、发票或者说报关单，有一项可以证明的，我们就可以由银行来办理购付汇和收入汇。对B、C类要实行一定的严格管理。首先对一些业务进行控制，比如说信用证的开列、待核查帐户的管理、企业集团集中收购汇、转口贸易等等，这些都要实行差别化的管理。对B类企业，我们要由银行通过外汇局的系统，原来是电子口岸，现在是通过外汇局的系统，实行联网核查。对C类企业凭外汇局的核准间来办理业务。就是说不诚信守法的企业，在管理上要实行严格的管理。

　　第三，非现场监测。我们利用这种系统进行动态的监测，如果说发现企业有异常，或者说指标超过我们设定的阈值指标的，我们多会列入重点监测库，然后通过核查列入到B、C类的企业。

　　还有两个问题，以前银行提出来在核销改革过程中，有一些先申报、后划转和结汇，在下一步向全国推广的时候，我们可能会把这个进行一些调整，企业可以先凭单证办理结汇和划转，然后再进行国际收支申报。各银行、企业也提出的问题，核销改革在什么时候能够推广到全国。目前是7个省市，5省、2市搞核销试点。如果说不出现什么意外的情况下，我们准备在6月底之前把具备全国推广的这种条件，都要把它具备。因为在这里面还要和国务院有一个报告，和海关、税务还有一个三方的公告，因为涉及到海关、税务各个方面的政策调整，如果说在这个方面，如果时间上有一些问题的话，那么我们在今年，我想肯定会推出全面的核销制度改革的工作。

　　从目前核销改革的情况来看，效果还是不错的。据我们广东预测，广东不是试点地区，但是它有这么一个预测，按照这种预测，改革之后，企业每年可以节省三个人次的工作量，也就是说我们缴底成本，就是你不需要跑外汇局来办理核销。对于银行来讲，我们可以节省46万个小时的工作时间。我们每一笔业务现在不需要通过联网核查，业务办理都很便利。因此，这项改革工作，我相信会对我们企业和银行带来极大的便利。

　　下一步如果说要在7月份推广的话，那么5月份、6月份我们就会进行集中的培训，届时也希望我们银行和企业能够积极地参与这项培训工作。同时，也要对下面的这种系统来进行培训。在这次试点过程中，有的银行反映出来，比如说企业B、C类的企业，能不能嵌入银行的系统当中？也就是说银行在开机操作的时候，一点击企业的组织机构代码或者说它的名称，自然的就把它是B类企业、C类企业显示出来，而不用到外汇局互联网上来查进行核对。这项工作，我想恐怕还需要我们各家总行来进行研究，来对这种系统进行一个改进。因为这个东西需要嵌入到银行的系统当中去。这是第一个方面的核销制度改革的问题。

　　第二个方面，服务贸易外汇管理。我在上次杂志社举办的通气会上已经讲过，时间已经很长了。因为经常项目涉及到千家万户，改革的不好，可能对千家万户会有一定的影响，对我们银行也会有一定的影响。这项改革，具体的方案，从我们这个角度，定稿的方案已经拿出来了，但是现在还是在审批的过程当中。服务贸易改革之后，首先就是单据的简化。以前企业要办理一笔业务，有的需要上级主管部门有一些单证的审核批件。在我们改革后，这个方面会大大地简化。以后这种企业服务贸易向下，只要凭合同、发票，任何一项单据就可以在银行进行办理。此外，这项改革之后，我们会对服务贸易向下的这种流入填补管理的空白。目前我们只是延续了以前的那种做法，宽进严出，没有一个均衡的管理。企业服务贸易向下资金的进入没有审核。我们在这个方面可能会增加一些审核的措施。但是这种审核也是比较便利的，不会增加太多的单证。

　　第三，要进行均衡性的管理。通过这种系统对服务贸易向下异常的资金来进行监控。在这个方面，我们的设想，比如说有的企业，它不是从事一项业务，但是在服务贸易向下，它可能有一些跟它的这种经营的方式不匹配的资金的进出。在这种情况下，我们的系统都可以进行监测，也可以监测到。在这两项工作当中，我们大量地简化了这种审核的单证和手续。因此，一个是强调企业自律，也希望银行在一些方面需要进行把关。比如说有一些单证来了，我们银行按照规定，只审核一个就行了，但是从了解客户的角度，我们发现有一些问题，有一些异常，还是希望各家银行把关，及时地跟外汇局沟通，来进行反馈。同时，在服务贸易向下，我们已经放开了，货物贸易向下可以资金留存境外。在服务贸易向下，我们现在目前批准一家企业进行试点。所谓试点的这种方式，承包工程企业可以在境外进行资金的集中管理、集中运作，服务贸易向下，承包工程企业向下的资金可以不调回境内，在境外进行周转。这样也会节省成本，今年我们想可能会在这个基础之上扩大一些试点，在总结试点的基础上，下一步准备把这个再进一步的推开。

　　第三个方面，在完善个人外汇管理方面。个人外汇管理，目前我们要着力地加强个人的外汇收支、携带外币现钞和个人的关注名单的这么一个管理。目前申请网上电子银行，除了网上电话、POS机方面进行个人结售汇的，目前有6家银行已经获得了这个资格，还有六家银行正在筹备。目前的个人外汇系统要进行一个升级改造，在升级改造之后，可能有一些工作需要进行进一步的调整，我们想目前在申请办理这项业务的银行，他们也可以先稍微慎重考虑一下，考虑我们的成本。如果以后升级变动，对我们银行来讲调整很大的话，我们银行也可以缓一步，因为这个调整也很快，争取今年下半年六七月份这个系统的改造调整到位。

　　第四，我们今年准备试点批准一些办理第三方支付。支付机构跨境电子业务的管理，我们主要遵循真实交易背景、逐笔申报、电子化的管理设计符合管理要求的这么一个原则。在上次管理检查通报会上，我们目前也发现有一些银行为不在名录的企业来办理外汇业务，还有一些在待核查帐户没有按照规定来进行这种审核。我想在这里面也对大家有个提醒，我们在这个方面还要进行严格的管理。刚才我介绍的三个系统，我觉得这种功能应该说效果是很明显的。在我们这几个系统当中，我们目前都发现存在一些方方面面的问题。因此，借这个机会宣讲政策，介绍我们下一步工作的同时，也希望大家今后能够积极地进一步配合我们的工作，共同搞好经常项目的外汇管理工作。谢谢大家。

　　主持人：谢谢杜司长。刚才杜司长在讲话过程中已经提到了有些理事单位提过的问题，大家还有哪些问题需要交流的，可以借这个机会提出问题来。

　　徐晶：我有一个很简单的问题，我来自中国国际航空公司。现在我们是不是属于服务向下。我们是国内最大的飞国际航线的航空公司，所以境外有大量的销售收入，同时我们公司也有大量的外汇支出，现在销售收入进到境内，然后再付出去，这个有一个时间差问题一直在困扰我们，要不就支付给美国，或者是欧洲的资金，如果通常按时到人家帐上，我们通常提前一两天来付，每年的成本很大。据我了解，有一些公司在境外建了一些资金平台，把世界各地的资金归结到一两个国家，这样来直接支付。据说在货物贸易方面实施了，我们这种企业有没有可能尽早实施？

　　杜鹏：你提的问题也比较普遍，因为以前接触一些公司的同时，这种两头在外的，这个也是比较多的。我刚才讲了，承包工程向下，我们准备在进一步进行试点。像你们这个公司的问题，我们会在试点当中逐步的进行摸索，以后我想为了便于企业节省成本，我们在监控系统可以监测到的情况下，在风险可控的情况下，我想一些两头在外的这些企业，在经常项目向下的一些资金，我们会有所考虑，逐步地把它纳入到我们境外的集中管理的范围之内。刚才黄总已经讲了，我也说了，现在国际形势有一些不确定的因素，而且比较强烈，如果说把资金放的太多，太大的出去，可能也会有一些渠道造成资金的外流。如果说放开资金调回来，那么也可能有一些冲击。在这些方面，我们本着一个均衡监管的原则，在均衡利弊、管理便利和管理有效的情况下，我们会及时地考虑，这个也是在我们考虑的范畴之内。

　　穆志谦：服务贸易和货物贸易属于经常项目。一会儿孙司长会介绍，经常项目管理的原则是交易的真实性，资本项目是交易行为的合规性。这是两个不同的原则。作为服务贸易，航空业属于一个特殊的行业，对你这个行业，对服务贸易怎么样管理，你要按照真实性的原则，把你这个行业的特点，你怎么能够让监管当局知道你大量资金的出，在境外的资金怎么保证它交易行为的真实，要把你那个运作模式，把真实性要拿出一个监管的方案提供给经常项目司。这样的话有助于特殊行业，就像承包工程、海运、中国电信，这种特殊行业的服务贸易，作为外汇管理局来讲，怎么样针对你这个服务贸易监管，你要出招，你要把方案设计出来。我们批了很多很多境外资金平台，我们叫资金池，给汇丰也批过好多个，还有海尔的一些项目，他们自己有一个管理方案，这个方案起到了一个真实性的审核。所以特殊行业的服务贸易，因为它不具有普遍性，你要拿出一个特殊的管理措施来提供给监管当局。经常项目司才有精力去考虑你这个行业怎么样的实施管理。

　　徐晶：非常感谢，我们回去好好研究一下，尽快提出一个好的方案来。

　　张新海：南航也给我们提出这个问题，我们正在跟他探讨，他在海外有一些服务性的收费票款，我们正在跟南方航空公司在探讨结算，这里面有一些法规和问题，我们还要跟总局去探讨怎么突破，这既便利于特殊行业的同时，也要符合现行的监管。

　　徐晶：如果有可能性的话，我们三大航可以联合起来，如果有同样的需求化。

　　杜鹏：我刚才说有一些服务贸易向下，我们要扩大试点，作为你们这种特殊的行业，你们也可以利用这个契机，把你们的一些需求提出来。但是资金在境外的运作和在国内的运作，这是不太一样的，但是问题确实比较现实，我们会认真考虑。