管理检查司的副司长曹利群讲解外汇检查方面2012年最新动向

　　主持人：谢谢孙司长。下面由国家外汇管理局管理检查司的副司长曹利群为我们讲解外汇检查方面2012年最新动向。

　　曹利群：大家好，我有幸第一次参加理事年会，我代表管理检查司做一个非常简短的发言。我更多跟大家宣传一种合规经营的一种理念，主要的工作职责是要监督大家的合规性经营。另一方面，要发挥我们探测器的功能，能够发现一些苗头和一些问题，能够及时向政策制定部门提供相关的一些政策情况，执行情况和一些工作建议。这是我司的一个工作方向。

　　我简短把今年的一些工作点提示的给大家汇报一下。主要是五个方面，第一个方面，密切关注形势变化，加强对形势的研判，能够提高检查工作的前瞻性。刚才各位领导都已经讲过了，对今年的整个形势判断，其实还存在着很大的不确定性。所以从今年的工作主攻方向来讲，仍然是在重点防流入方面做一些基础工作。另外一方面，提高对资金流出方面的警惕性，能够及时地抓住苗头和趋势，找准检查工作的切入点，提高检查的前瞻性和准确性。

　　第二个工作，延续多年以来对地下钱庄等外汇领域的违法违规活动的打击力度。地下钱庄是跨境投机资本和一些外汇资金运作的一个重要渠道。在今年，继续在这个方面要和公安部门密切配合，继续做好地下钱庄的打击，严厉查处地下钱庄和非法买卖外汇的犯罪活动，同时也要做一些延伸检查，地下钱庄的一些客户主体可能会存在着相应的一些违规的事实。所以在这个方面，要做这个方面的延伸的检查。

　　第三方面的工作，抓重点领域、关键环节，做高一些专项检查。专项检查是每年工作的重点。第一个是对金融机构方面的专项检查。金融机构是跨境流入的关键环节，我司一直在这个方面抓住金融机构这个方面的合规经营的一个重要的关键点。所以在检查方面，一直作为一个重点来做。在去年，外汇局对23家银行总行、分支机构、两家大型的财务公司做过专项检查，相关的工作在前段时间向金融机构做了一次通报。今年仍然要在金融机构方面加大检查力度。一个方面，对银行开展专项检查，我司已经开始了对四家银行，由总局组织的对四家银行总行开展了专项检查。包括合规性检查，也包括对银行的一些自身结汇外债相关方面的检查。同时，还会布置各分局对银行，除了刚才说到的总局组织的四家银行总行的分支机构开展检查，同时还要对分支自己辖内的机构开展检查。第二个是对非银行金融机构开展检查。选取部分地区的证券公司、保险公司、财务公司、信托公司等等这些非银行金融机构也要开展合规性检查。当然这个是一些探索性的，因为以前对非银行金融机构的专项检查已经开展的非常少。而且在这个方面，刚才大家也提到了，对一些政策的理解，很多方面还有一些盲点，所以这个可能是在工作中，我觉得一方面检查是督促合规经营，另外一方面也是对相关的一些金融机构的一个政策怎么去理解的一个辅导。我觉得这是一个相互的过程。所以我觉得检查，还是更多促进金融机构的合规经营。

　　另外一个方面，外汇局对企业也要开展专项检查。去年在企业方面，比如说资本金结汇，还有一些合规性的检查，比如说外债等等，也有一些合规性检查。今年外汇局还会选取一些特定的区域，比如说保税监管区域或者是一些高新区域，这个主要是对一些资金方面增速，感觉和当地的经济发展水平不太相称的一些异常区域，会做一些专项检查。当然这个工作现在没有开始，正在探讨检查的方案，准备在今年年中开始布置，开展检查。主要是一些专项检查。

　　第四方面，外汇局准备在一些检查方面提高检查手段。实际上要提高检查的一个工作效率。在去年，在全国范围内开展了一个非现场检查的一个系统开发并且应用，通过运用这个系统，在几十万个企业里面，这么多的交易主体和这么多的交易笔书，能够全覆盖，争取把所有的交易行为都能够覆盖到。在这种大量的交易行为中怎么发现异常，外汇局不可能用一种大量的拉网式的排查，要通过一些手段的提升，运用一些系统来分析监测，在这种情况下，外汇局开发了非现场检查系统，去年也应用了，确实取得了良好的效果。在今年要使用提高非现场检查系统的使用效率，能够在这个方面提高监测分析的技术手段，挖掘更多的异常线索。

　　第五项工作，依然要坚持依法行政。在这个方面，制度进一步完善，提高依法行政的水平，同时能够约束一些分局和总局在检查过程中的处罚的自由裁量权，这个方面我们外汇局做更多的工作。以上是对检查司工作的一个简短的发言。

　　最后，祝中国外汇杂志社越办越好。祝在座的各位理事在今年合规经营的情况下，稳中求进，能够有所收获。谢谢大家。