提升政府公共服务水平，进一步满足中小企业金融服务需求

主持人：今天下午首先请北京市金融工作局局长王红女士为我们做主题演讲，他演讲的题目是“提升政府公共服务水平，进一步满足中小企业金融服务需求”，有请。

王红：各位新老朋友们，大家下午好！非常高兴应邀出席这次论坛，说起外汇业务，对我来讲，好象又熟悉、又陌生，因为毕竟在外管工作了二十年，所以参加这个论坛也在想，原来从监管部门现在转换到政府的职能部门，怎么看中小银行的外汇业务，这可能真是一个难题。

我今天跟大家交流，主要想通过中小企业需求的层面，通过政府搭建公共服务平台的层面，讨论如何满足北京地区的中小企业金融服务的问题。

一直以来，北京的中小银行在参与经济社会建设过程中自身也得到了发展，特别是支持中小企业发展方面作出了卓有成效的贡献，北京市金融工作局作为促进全市金融发展，金融服务和金融市场建设工作的市政府直属机构始终将支持中小企业的发展作为工作重点，通过推进构建面向中小企业的金融体系，引导和支持中小银行等金融机构，满足中小企业金融服务的需求，从而帮助和支持中小银行等金融机构获得更大的发展空间。下面想与大家共同探讨满足中小企业金融服务需求方面所做的工作、将来的打算以及将来关注的几个问题。

第一，积极构建支持中小企业发展的金融服务体系，服务三个北京的建设。在北京虽然集聚着100多家央企，但中小企业仍占全市企业总量的99%，贡献了64%的生产总值，创造了81%的就业机会和60%以上的税收总额，已成为推动北京市经济社会发展的加速器，被誉为“经济小巨人”，特别在现代服务业高新技术，文化创意、节能环保等领域活跃着大批中小企业，他们是人文北京、科技北京、绿色北京的创新驱动力，是首都大文化发展的创意源泉，是全体社会成员创造社会财富的广阔天地。中小企业的发展有着巨大的增长空间有着丰富的金融服务需求，但是面对传统金融服务体系而言，中小企业的创新型多样化、轻资产、缺抵押的需求一直得不到有效满足，鉴于这种情况，在中央金融管理部门的支持下北京市积极构建了支持中小企业发展的金融服务体系，取得了以下几个方面的进展：

一，建立起政银企沟通交流机制，或者给银行和企业提供更加快捷的公共金融服务信息，建立企业需求与银行供给的信息沟通平台，金融局会同市政府相关部门各区县政府，在京银行业金融机构建立了北京市银、政、企沟通机制，建立了日常联系机制，行政联动机制，信息信息共享机制，奖励创新和风险共担机制，服务北京、服务首都经济社会评价机制，加强银企信息沟通交流，引导银行强化社会责任和市场意识，鼓励和支持银行根据客户需求，特别是中小企业的需求开发金融产品，稳步推进金融创新，进一步促进银行同业的合作，不断提升管理和服务水平。目前，北京地区银行机构为中小企业提供创新产品120余种，积极的支持了中小企业的健康发展，也为自己的发展培育了忠诚的客户群体。

二，加大信贷支持力度。一是积极推动大银行设立中小银行信贷专业机构，针对银行业监管原则和经营特点，在银监局的坚持下，推进了商业银行在京设立信贷专业机构的专项工作，至北京银行率先在中关村科技园区设立科技信贷专业机构起，截至目前已经设立了33家信贷专业机构，贷款余额3000亿元，其中9家专门服务于科技活动的科技信贷机构，截至6月底，累计发放贷款余额共计69亿元，鼓励银行业金融机构设立文化创意产业现代专业机构，北京银行参与发起了北京文化创意产业金融服务中心，并与原宣武区签署达5亿元的授信额度金融服务框架协议。二是积极推动设立新型的金融机构试点工作，积极推动村镇银行设立工作，在银监局的支持下，协调相关区县积极推动村镇银行的设立，目前北京地区村镇银行已开业4家、批开业4家、批筹1家，四家申报中预计年底能够提前完成2008至2011年的设立任务。三是积极推动小额贷款的试点工作。截至目前，我市共批准设立25家小额贷款公司，批成5家，今年以来，小额贷款公司累计发放贷款25亿元，其中涉农贷款11.6亿元，占比46%。中小企业贷款8.4亿元，占比34%。四是积极推动产品创新。1，鼓励银行业金融机构扩大知识产权贷款试点，并率先在中关村实现突破。2，发行集合产品，集合和三家企业总金额九千万元的第一支中关村高新技术企业，集合票据成功发行。集合了7家企业总额2.65亿元的北京市顺义区中小企业集合票据在市场上成功发行。

三，推动担保体系建设，中关村科技担保公司和首创担保公司主要面向科技企业进行贷款担保，截至6月底两家公司共为科技科技型企业提供1000余笔，均为80亿元的担保，并设立了“邓羚”计划等绿色通道。北京中小企业进入再担保有限公司，不断扩大再担保规模，研究制定了融资性公司的管理制度和规程，建立起融资性担保公司管理的工作协调机制。

四，大力推动创业投资和股权投资基金的发展，确立了1+3+N的发展框架，作为1的北京股权投资发展基金在京挂牌成立，并分别与凯利集团IGG资本签署了投资协议，注册资本达82.91亿元，进入注册程序的30家，拟注册资本达64.73亿元，北京市已备案的创投企业45家，进入备案程序的企业3家，进入受理前材料审核的6家。另据统计，截至6月底北京地区CVPE总投资案例93起，投资总规模38.04亿美元，分别占全国投资案例的25%和投资金额的26%的比重。两项统计指标居全国首位。

五，推动中小企业创业板上市，至创业板正式启动以来，本市开局良好，并至今保持全国前列。截至9月底，全国创业板上市企业是123家，本市有22家，创业板中关村板块初步形成，同时积极培育科技型的上市资源，会同有关部门切实做好企业上市推进工作，开展了拟上市企业的培训，已举办3场，还有4场，得到了上海证券交易所、深圳证券交易所的支持，企业反响积极。推动中关村74家企业挂牌交易。

六，努力发展要素市场对技术和资本的作用。截至6月底，在京注册成立的个人要素市场达27家，已有中国技术交易所等一批“中”字头市场，近期由科技部授牌，北京市建设全国交易中心，已将其培育成为交易活跃，具备价值发现的重要市场，北京产权交易所以构建依托的模式，设置了10个创新业务的平台，向着集团化的方向发展。

第二，下一步的工作重点。

今后我市政府有关部门将努力提升公共服务水平，在中央金融管理部门的支持下，加强与中小银行等金融机构的合作，集成政府部门、中小企业、贷款机构、担保机构、资本市场、投资机构、融资工具、信用体系等几个方面，共同打造支持中小企业发展的金融支持平台。

一，在金融服务方面，北京市金融工作局将会同市京信委，中关村管委会、社科委等政府有关部门，整合政府公共服务资源，研究制定金融支持中小企业发展等政策，并推进政策的实施落实。

二，在贷款机构方面，继续推动中小企业信贷专营机构，小贷公司，村镇银行等设立，探索多种形式的小额贷款公司设立的发展模式，以试点引进1家外资机构，2—3家民营机构作为最大股东发起设立小额贷款公司，还要引导这些贷款机构拓展对金融企业的服务，扩大金融贷款试点，创新信贷产品，拓宽信贷领域。

三，在担保机构方面，努力发挥中关村科技担保公司及北京中小企业信用再担保有限公司的作用，培育壮大担保机构，形成科技担保网络，建立科技企业担保风险分担机制，支持信用再担保机构，扩大科技企业的再担保规模。

四，在资本市场方面，加强企业改制，积极推进企业创业板上市工作，切实有效的解决企业创业板上市工作中遇到的瓶颈问题。贯彻落实市政府关于促进企业改制上市的支持政策，推动扩大中关村园区非上市公司金融待办股份转人系统，报价转让的试点，推动建设中国证监会统一监管下的场外交易市场。

五，在投资机构方面，继续推动“1+3+N”的设立工作，在目前1基金北京股权投资发展基金已经设立完成的情况下，下一步要抓紧设立“3”，即文化科技创意科技绿色等三支产业基金，以及以北京股权投资发展基金为基础的多支市场化运行的股权投资基金“N”，支持天使投资和天使投资者联盟发展，加大各类政策性资金引导，创业投资资本，支持中小企业发展的力度，鼓励和支持金融机构投资与参与创业投资企业的试点。

六，在融资工具方面，积极推进集合信托和票据等工具的创新，继续推动中小企业发行集合票据，尽快出台鼓励中小企业发展集合票据的指导意见，对中小企业给予政策支持，同时加大政策的宣传和推广，重点推动文化创意题材集合信托成功发行，引导和支持中小科技型企业，通过发行各类债券进行融资。

七，在信用体系建设方面，通过信用激励政策，和专业机构的配套服务，推广和鼓励企业使用信用产品，搭建企业信息数据库和信息共享平台建设，加强企业信用监督和信用管理，建立和完善企业与金融机构，担保机构的绿色通道，缓解企业融资难问题，鼓励企业建立内部信用管理制度，建立银企互动的企业融资信用服务机制。

以上是初步的工作思路，希望监管部门、金融机构能够支持首都的发展，并在上述实践中，提供外汇管理和支持方面的帮助。

第三，需要关注的几个问题。

由于中小企业和中小银行的外汇业务较少，目前尚未有特别的反映，从金融局的工作层面看，有以下几个问题可供共同探讨。

第一，委托地方监管的中小贷款机构享受有关政策问题，中央授权的地方政府监管的小额贷款公司等新型机构在涉农贷款和服务中小企业方面发挥着积极作用，由于不是金融机构的执照，无法与银行机构同等享受税收待遇。同时对小贷公司资金来讲，资金来源单一，银行贷款额不超过注册资本的50%，限制小贷公司的资金来源与规模，某种程度上制约了众多中小企业的信贷供给能力。

第二，外资股权的资本金结汇问题，目前中关村集结的一大批为中小企业创新创业服务的外资股权投资机构。根据国家外汇管理局关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题的通知中的第三条规定，外商投资企业资本金结汇所得人民币资金应当在政府审批部门批准的经营范围内使用，除了这个规定外结汇所得人民币资金不得用于境内股权投资，外资股权投资基金管理企业在发展发起募集和设立股权投资基金，以及对股权投资基金进行外汇出资均有资本金层面结汇的需求，可否研讨在外汇风险可控，及严格严管的条件下适度为其一定额度内资本金结汇投资特定领域提供便利。

第三，中小企业外汇业务水平亟待提升，多举措支持中小企业走出去开拓国际市场，加强对中小企业的外汇业务培训，增强中小企业对海外市场的理性认知，提高中小企业外汇风险管理能力和中小企业提供外汇结算便利。中小企业为我市经济发展作出了重大贡献，是引领首都经济未来发展的一支有生力量，我们要站在建设“三个北京”的战略高度，不断提升政府公共服务水平，充分利用好首都的公共金融资源，特别是发挥中小银行的创新能力，进一步满足中小企业金融服务需求，为努力促成中小企业健康发展作出自己的努力。谢谢大家！