招商银行深耕财政现金管理服务

　　21个财政直接支付、集散账户管理等支付类项目，32个银关通、银税通等电子缴税类项目，21个代理非税缴税项目，6个财政公务卡等财政采购类项目，25家分行有效开展财税库银税收联网项目。这是截至2010年年底，招商银行(600036,股吧)为我国公共财政管理提供的坚实的金融服务支持。

　　2011年4月21日，招商银行举办了以“驭财辅政，问道金融”为主题的财政现金管理专题研讨会，来自国家财政部、财科所、各地财政官员等110余人出席了会议。招商银行在前期成熟应用的财政现金管理服务基础上，围绕国库现金管理、国库集中收付管理、财政性资金动态监管、财政专户资金管理、预算执行管理、财政管理信息化建设、国库现金管理市场化运作、加强税收征管等方面，提出了系列配套产品组合与各类型解决方案，也演示了各地财政的实践案例。

　　改革开放30年来，作为预算管理改革重点的财政国库管理，已逐步实现从传统国库管理，向包括国库单一账户体系、国库集中收付、国库现金管理在内的转变。

　　商业银行现金管理业务经历了从现金收付为核心的支付结算服务，以内部集中管理为核心的流动性管理，到以价值创造为核心的营运资金管理三个发展阶段。截至2010年底，招商银行现金管理客户超过15万户，覆盖对公存款余额超过1万亿元，年交易额超过20万亿元。招商银行在继续加强银财双方在集中支付、非税收以及财政公务支出等领域的紧密合作之外，还在积极探索如何从价值创造的角度，借鉴企业营运资金管理的理念，为财政资金保值增值提供更好的产品与服务，具体内容包括：

　　1.国库现金管理解决方案：各级财政可借助招行系统，建立国库“现金池”，降低闲置现金时间价值损失，提高资金使用效率；同时满足国库资金的配置需要，控制资金安全性、资金收付时效性。

　　2.国库集中收付解决方案：财政收入管理方面，招行可协助各地财政建立财税库关行全国联网、电子缴税、银关通、非税收缴等多系统；财政支出管理方面，招行支持直接支付、授权支付、财政支付公务卡等多类型支付形式；同时，招行系统能保证财政收支高效、动态监管，并提供按需定制的实时报表。

　　3.财政性资金动态监控解决方案：招行提供财政银行账户管理、交易实时监控、风险预警机制等主动控制手段；在管理职能方面，招行同样能针对财政性资金提供电子化智能对账、报表定制和预算控制等多项管理工具。

　　4.财政管理信息化解决方案：招行将财政资金管理涉及的众多金融产品和服务有机结合，支持多管理信息系统的协同共享。